Rovencrest piemēro stingras lietotāju identifikācijas procedūras (KYC – Know Your Customer) un noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas pasākumus (AML – Anti-Money Laundering), lai uzturētu drošu platformu un ievērotu piemērojamos normatīvos aktus.

Digitālo aktīvu platformām ir jāveic identitātes pārbaude un darījumu uzraudzība, lai mazinātu nelikumīgu darbību risku, tostarp naudas atmazgāšanu, krāpšanu vai identitātes zādzību.

Piekļuve noteiktām funkcijām, piemēram, iemaksām, izņemšanai vai tirdzniecībai, var būt atkarīga no identitātes verifikācijas.

Kas ir KYC?

KYC (Know Your Customer) ir lietotāja identitātes pārbaudes process.

Tā mērķis ir apstiprināt, ka lietotājs pastāv un sniegtie dati ir pareizi.

  • personas datu apkopošanu;
  • dokumentu pārbaudi;
  • krāpšanas riska mazināšanu.

Kas ir AML?

AML (Anti-Money Laundering) ietver pasākumus noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanai.

  • darījumu uzraudzību;
  • risku analīzi;
  • aizdomīgu aktivitāšu atpazīšanu;
  • ziņošanu uzraudzības iestādēm.

Kāpēc verifikācija ir nepieciešama

  • krāpšanas novēršana;
  • lietotāju aizsardzība;
  • atbilstība normatīvajām prasībām;
  • drošāka vide darbam ar platformu.

Verifikācijai nepieciešamie dokumenti

Personu apliecinošs dokuments

  • pase;
  • personas apliecība;
  • autovadītāja apliecība.

Dokumentam jābūt derīgam, salasāmam un pilnīgam.

Adreses apliecinājums

  • rēķini par komunālajiem pakalpojumiem;
  • bankas konta izraksti;
  • oficiāli dokumenti.

Dokuments nedrīkst būt vecāks par 3 mēnešiem.

Selfie verifikācija

  • selfie fotoattēls;
  • video verifikācija;
  • biometriskā pārbaude.

Verifikācijas process

  • konta izveide;
  • dokumentu augšupielāde;
  • automātiska pārbaude;
  • manuāla pārskatīšana, ja nepieciešams;
  • piekļuves apstiprināšana.

Apstrādes laiks

Verifikācija parasti ilgst no 24 līdz 72 stundām.

Laiks ir atkarīgs no dokumentu kvalitātes, pārbaudes apjoma un sistēmas noslodzes.

Atteikuma iemesli

  • nederīgi dokumenti;
  • nesalasāmi attēli;
  • nepilnīgi dati;
  • aizdomas par krāpšanu;
  • prasību neizpilde.

Darījumu uzraudzība

  • modeļu analīzi;
  • risku atpazīšanu;
  • lielāku darījumu uzraudzību.

Aizdomu gadījumā piekļuve var tikt īslaicīgi ierobežota.

Lietotāja atbildība

  • sniegt precīzus datus;
  • iesniegt derīgus dokumentus;
  • neizmantot viltotus failus;
  • atjaunināt informāciju.

Nepareiza informācija var novest pie konta ierobežojumiem.

Atbilstība un drošība

  • KYC pārbaude;
  • AML uzraudzība;
  • krāpšanas novēršana;
  • risku analīze.

Šīs procedūras palīdz nodrošināt drošu platformas izmantošanu.

Kontakti

Jautājumu gadījumā par verifikāciju lūdzam sazināties ar atbalsta komandu, izmantojot oficiālos kontaktus Rovencrest tīmekļvietnē.