Rovencrest taiko naudotojų identifikavimo (KYC, Know Your Customer) ir pinigų plovimo prevencijos (AML, Anti-Money Laundering) procedūras, kad palaikytų saugesnę aplinką ir atitiktų taikomus reikalavimus.

Skaitmeninio turto platformos turi taikyti tapatybės patikrą ir sandorių stebėjimą, kad padėtų užkirsti kelią neteisėtai veiklai, tokiai kaip pinigų plovimas, sukčiavimas ar tapatybės vagystė.

Norint naudotis kai kuriomis funkcijomis, pvz., įmokomis, išėmimais ir prekyba, gali būti reikalinga tapatybės patikra.

Kas yra KYC?

KYC (Know Your Customer) yra naudotojo tapatybės patvirtinimo procesas.

Tikslas yra patvirtinti, kad naudotojas yra tikras ir kad pateikti duomenys yra teisingi.

  • asmens duomenų rinkimas;
  • dokumentų tikrinimas;
  • sukčiavimo rizikos mažinimas.

Kas yra AML?

AML (Anti-Money Laundering) apima priemones, skirtas užkirsti kelią pinigų plovimui.

  • sandorių stebėjimas;
  • rizikos analizė;
  • įtartinos veiklos nustatymas;
  • pranešimas kompetentingoms institucijoms, kai tai taikoma.

Kodėl patikra reikalinga

  • sukčiavimo prevencija;
  • naudotojų apsauga;
  • atitiktis taikomiems reikalavimams;
  • saugesnė darbo aplinka.

Dokumentai patikrai

Asmens dokumentas

  • passaporte;
  • asmens tapatybės kortelė;
  • vairuotojo pažymėjimas.

Dokumentas turi būti galiojantis, įskaitomas ir pilnas.

Adreso patvirtinimas

  • komunalinių paslaugų sąskaitos;
  • banko išrašai;
  • oficialūs dokumentai.

Dokumentas neturi būti senesnis nei 3 mėnesiai.

Patikra asmenuke

  • asmenukė;
  • patikra vaizdo įrašu;
  • biometrinis patikrinimas.

Patikros procesas

  • paskyros sukūrimas;
  • dokumentų pateikimas;
  • automatinė patikra;
  • rankinė peržiūra, jei reikia;
  • prieigos patvirtinimas.

Vertinimo laikas

Patikra paprastai trunka nuo 24 iki 72 valandų.

Laikas priklauso nuo dokumentų kokybės, reikalingų patikrų ir sistemos apkrovos.

Atmetimo priežastys

  • negaliojantys dokumentai;
  • neįskaitomi vaizdai;
  • nepilni duomenys;
  • įtarimas dėl sukčiavimo;
  • reikalavimų neatitikimas.

Sandorių stebėjimas

  • modelių analizė;
  • rizikų nustatymas;
  • didesnės vertės sandorių stebėjimas.

Jei kyla įtarimų, prieiga gali būti laikinai apribota.

Naudotojo atsakomybė

  • pateikti teisingus duomenis;
  • pateikti galiojančius dokumentus;
  • nenaudoti suklastotų failų;
  • atnaujinti informaciją.

Neteisinga informacija gali lemti paskyros apribojimą.

Atitiktis ir saugumas

  • KYC patikra;
  • AML stebėsena;
  • sukčiavimo prevencija;
  • rizikos analizė.

Šios procedūros padeda padaryti platformos naudojimą saugesnį.

Kontaktai

Jei turite klausimų dėl patikros, susisiekite su pagalba per oficialius Rovencrest svetainės kanalus.